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第16章 质控（第1页）

第16章质控

ibd的项目在提交证监会之前，必须先过三道防线：

第一道：ibd自审自查，内部的md或者head把关，更重要的deal有时候是投行总裁、ceo亲自关注。

第二道：qc（qualitycontrol质控部），审核材料质量，把关专业的硬伤。

第三道：内核+合规+风控，内核会作为公司最高审核决策，决定是否同意申报；合规审核合规性、利益冲突、监管口径；风控审核风险评估、资本占用、限额检查。

三者都通过，才能盖章签字，提交证监会交易所。

合规和风控虽然是中台部门，但权力很大，可以说是制约前台业务部门的存在。

两者的区别是：合规从法律法规出发看“能不能做”

；风控从风险出发看“敢不敢做”

。

可以说合规是底线，风控是上限。

很多项目过了合规，却被风控按死，最后黄了。

而风控的全球主管，那个阿三，跟沈砚清不对付，总是在一些关键项目上拿放大镜找茬。

虽然沈砚清最后都给了充分的证明，驳回了阿三的刁难。

但总是时不时在他面前刷存在感，也够烦的。

他又岂会坐以待毙，任阿三在头上拉屎。

虽然他很鄙夷职场抱团，但合理地利用规则，在合规框架内顺畅地解决不必要的麻烦，也是智慧的体现。

不是有句名人名言是这么说的吗：把敌人搞得少少的，把朋友搞得多多的。

职场政治、派系斗争，不是国内的特产，国外一样火热。

金字塔越往上，能站人的空间就越小。

kg的高层看起来和谐，其实也默契地分为两个阵营：

董事roger：鹰派，业绩至上，更在乎股东们的利益。

董事长philip：鸽派，看重良性发展，比起业绩更在乎的是金融对于社会的贡献。

合规偏鸽派，沈砚清不需要担心。

风控是鹰派，那么剩下的质控虽然一直保持中立，但他需要稳住，至少不能和三哥一起捅他刀子。

这个项目风控明显想卡死，发来的风控问题清单上全是死点，如果ibd硬刚，很容易被打成突破风控。

他才不踩三哥的陷阱，拉个裁判帮他推进。

回到上海，沈砚清仔细将邮件看完，然后给质控的head蔡佳明（masonchua）发了一封邮件问他在不在公司。

得到肯定的回复，半小时后，沈砚清拎着纸袋直奔30层的质控部。

路过秘书台，周莉热情地朝他笑：“谢谢砚清总的咖啡豆，很好喝。”

“不客气，你还可以和stella交换，她的口味不一样。”

“真哒，”

周莉的马尾随着偏头的动作晃了下，“那我问问stella姐，谢谢砚清总！”

沈砚清点头回应，感应门打开，他走向高管专用电梯。

30层的布局和42层不太一样，三足鼎立：a区质控head；b区合规head；c区风控head。

中间的走廊是公共区域，象征性地搞了一个公用茶水间，但一般没人用，大家的专用区域都有自己的pantry（茶水间）。

在公共区域休息聊天，万一嘴秃噜了，说点不该说的被别的部门知道了，第二天合规就会找上门说跨墙违规。

前台部门的人会戏称这一层是三座大山。

沈砚清按响a区的门铃，他的id卡刷不了这一层的门禁，因为有信息隔离墙，中台部门和前台部门的门禁是不互通的。

前台秘书礼貌地打开感应门，笑吟吟地带他进去。

沈砚清跟他寒暄两句，就走到了蔡佳明的办公室门前。

秘书敲门，里面的人回应了一句，门轻轻打开，秘书示意沈砚清进去。

沈砚清说了声多谢，然后推门走进去。

“longtimenosee.”

沈砚清以一种轻快的语气和蔡佳明打招呼，“mason还是这么忙呀。”

蔡佳明本来眉头紧锁地盯着电脑屏幕，细框眼镜反射出沉冷的白光。

那张斯文理性的脸，因为严肃的表情而显得有些冷漠。

敲键盘的速度很快，手指干净，骨节分明，青筋在腕骨下隐现。

虽然键盘声很大，但他抿着唇的样子倒让氛围都安静得没有情绪。

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