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第37章（第2页）

言之，则有以下几种惯用伎俩：

虚报收益。

国商曾利用一个名为“福克”

的公司获取资金，然后虚构帐

户，把这些资金作为客户偿还国商的贷款利息再存入国商，以此表明其有“正

常收益”

。

实际上，“福克”

公司本身就是国商持股企业，它只是另打慈善

企业招牌，为国商效犬马之劳而已。

无记录存款。

即存款来源无案可查，有的储户纯粹是无中生有的捏造。

例如，国商有一个名叫“通勃威德”

的储户，存款高达358亿美元，可此

人从未露过面，亦无通讯地址，估计这就是一个虚构的储户，其数亿美元的

存款当然也是子虚乌有的假象。

不记录存款。

即有存款而不按规定入帐，只把它们记录在部分经理或行

政人员的私人档案内。

据查，仅国商一位前行政总裁就私藏了6000份这样的

银行档案。

虚构贷款。

在国商的帐本上有一位名叫卡利里的贷户，共借支15亿美

元，但既找不到此人的贷款合同，也没有任何往来书信，这极有可能又是国

商的杜撰，而那笔巨款却不知所终。

以股东或相关人员名义贷款。

据帐面记载，1988年至1989年，国商一

些大股东及相关人员在银行的存款大幅度减少，由8亿美元减至326亿美

元；与此同时，他们的借贷数目却在直线上升，从26亿美元激增至647

亿美元。

更令人不可思议的是，这些所谓的贷款大多没有按常规所必须具备

的契约文件，因而常给人以可乘之机。

据说，一位名叫阿布达罕的股东以其

沙特阿拉伯的房地产作抵押，从卢森堡国商分行借贷了313亿美元。

但事

后经调查发现，那所谓的“房地产”

原来只是一块不毛之地，几无价值可言，

对此国商只能自食其果。

就这样，国商把几十亿，甚至上百亿美元资金滥用、转移一空，成了将

上百万储户推向绝境的“超级钱坑”

。

为非作歹罪行累累

为了填补资金出缺的大漏洞，只能不断地注入新资金，于是国商开始吸

引需要“特殊服务”

的客户，手段之一是利用非法的秘密帐户为国际贩毒集

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